Politica AML di Rioace

Ultimo aggiornamento: 2026

Rioace adotta una rigorosa Politica AML (Anti-Money Laundering) per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi, l’uso improprio dei servizi di pagamento e qualsiasi altra attività illecita sulla piattaforma. Questa politica si applica a tutti gli utenti che accedono e utilizzano i servizi disponibili sui domini associati al brand Rioace, inclusi i servizi di casinò, scommesse sportive e pagamenti correlati.

Il brand Rioace è associato ad Altacore N.V. e opera con licenza di Curaçao. Le transazioni possono essere elaborate da Altaprime Limited o da altri partner di pagamento autorizzati, in conformità con i requisiti normativi applicabili e con gli standard interni di sicurezza e conformità.

1. Finalità della Politica AML

La presente politica ha lo scopo di:

impedire l’utilizzo dei servizi di Rioace per il riciclaggio di denaro o per il trasferimento di fondi di origine illecita; identificare e verificare i clienti; monitorare le transazioni per rilevare attività sospette; ridurre il rischio di frode, furto d’identità, chargeback e abuso dei bonus; rispettare gli obblighi previsti dalle normative vigenti e dalle procedure interne di conformità.

2. Approccio basato sul rischio

Rioace applica un approccio basato sul rischio. Ciò significa che determinati account, pagamenti, metodi di deposito o prelievo, aree geografiche, dispositivi o modelli di gioco possono essere sottoposti a controlli aggiuntivi. Il livello di verifica richiesto dipende dal profilo di rischio del cliente e dal comportamento rilevato sul conto.

Rioace si riserva il diritto di classificare gli utenti in diverse categorie di rischio e di richiedere documentazione supplementare prima di consentire depositi, scommesse, prelievi o la prosecuzione dell’utilizzo del conto.

3. Verifica dell’identità del cliente (KYC)

Per rispettare gli obblighi AML, Rioace può richiedere in qualsiasi momento una procedura di Know Your Customer (KYC). L’utente è tenuto a fornire informazioni accurate, complete e aggiornate durante la registrazione e per tutta la durata del rapporto con la piattaforma.

I documenti che possono essere richiesti includono, a titolo esemplificativo:

documento d’identità valido con fotografia; prova di indirizzo, come bolletta o estratto conto recente; prova di titolarità del metodo di pagamento; screenshot o conferma del wallet elettronico; documentazione sull’origine dei fondi o del patrimonio; eventuale selfie o verifica video per confermare l’identità del titolare dell’account.

Rioace può sospendere temporaneamente l’account, limitare l’accesso ai servizi o trattenere l’elaborazione dei prelievi fino al completamento con esito positivo della verifica.

4. Verifica dell’età e restrizioni

Rioace non consente l’utilizzo dei propri servizi ai minori o a soggetti che non abbiano l’età legale richiesta dalla giurisdizione applicabile. Qualsiasi sospetto di registrazione da parte di un minore può portare all’immediata sospensione del conto e a ulteriori verifiche documentali.

Inoltre, Rioace può limitare o vietare l’accesso ai servizi in determinati territori o a utenti che rientrino in categorie ad alto rischio sotto il profilo normativo o finanziario.

5. Monitoraggio delle transazioni

Tutti i depositi, le puntate, i trasferimenti e i prelievi possono essere monitorati attraverso sistemi automatici e controlli manuali. Rioace può analizzare la frequenza delle transazioni, l’importo dei movimenti, l’utilizzo di più strumenti di pagamento, i tentativi di eludere i limiti di verifica, le discrepanze tra identità e metodo di pagamento, nonché schemi di gioco anomali o non coerenti con un uso normale della piattaforma.

Attività considerate potenzialmente sospette possono includere, senza limitazione:

depositi e prelievi senza attività di gioco sufficiente; uso di carte, conti bancari o wallet intestati a terzi; creazione di account multipli; utilizzo coordinato di più account; inversione frequente dei metodi di pagamento; richiesta di prelievi immediati dopo il deposito; movimentazione di fondi priva di logica economica apparente; documenti alterati, incompleti o incoerenti.

6. Origine dei fondi e Source of Wealth

Quando necessario, Rioace può richiedere informazioni o documenti aggiuntivi per verificare l’origine dei fondi utilizzati per depositare o scommettere, nonché l’origine complessiva del patrimonio del cliente. Tali controlli possono essere richiesti in particolare in caso di volumi elevati, attività ritenute non ordinarie, profilo di rischio aumentato o obblighi di conformità specifici.

I documenti accettabili possono includere buste paga, dichiarazioni fiscali, estratti conto bancari, documenti societari, atti di vendita, documentazione su investimenti o altre prove ritenute idonee.

7. Metodi di pagamento

Rioace supporta diversi metodi di pagamento, tra cui carte bancarie, bonifici, portafogli elettronici e alcune criptovalute. L’utente deve utilizzare esclusivamente strumenti di pagamento di cui sia il legittimo titolare o per i quali sia autorizzato secondo la normativa applicabile e previa approvazione della piattaforma.

Rioace si riserva il diritto di rifiutare, bloccare o annullare transazioni qualora emergano dubbi sulla provenienza dei fondi, sulla titolarità dello strumento di pagamento, sulla sicurezza della transazione o sul rispetto delle norme AML.

8. Prelievi e controlli di conformità

Prima di elaborare un prelievo, Rioace può richiedere il completamento della verifica KYC, la conferma del metodo di pagamento utilizzato, l’analisi dell’attività di gioco e ulteriori controlli di conformità. I prelievi possono essere ritardati, limitati o rifiutati se la verifica non è completata, se i dati forniti non risultano coerenti o se vengono rilevati indicatori di rischio.

Rioace può anche richiedere che i prelievi siano effettuati tramite lo stesso metodo usato per il deposito, laddove possibile, in linea con le regole di sicurezza finanziaria e antiriciclaggio.

9. Segnalazione di attività sospette

Rioace si riserva il diritto di monitorare, investigare e, ove richiesto, segnalare attività sospette alle autorità competenti, agli organismi di regolamentazione, ai partner bancari, ai processori di pagamento o ad altri soggetti autorizzati. Tali segnalazioni possono essere effettuate senza preavviso all’utente, qualora consentito o richiesto dalla legge.

Nel caso in cui un account sia collegato a frode, riciclaggio, collusione, uso di identità false o altri comportamenti illeciti, Rioace può sospendere l’account, trattenere temporaneamente i fondi, annullare transazioni, revocare bonus o chiudere definitivamente il conto.

10. Obblighi del cliente

Utilizzando i servizi di Rioace, il cliente dichiara e garantisce che:

tutti i dati forniti sono veritieri, accurati e aggiornati; i fondi utilizzati non derivano da attività illecite; il conto viene usato esclusivamente per scopi legittimi e personali; non agirà per conto di terzi non dichiarati; collaborerà tempestivamente a qualsiasi richiesta di verifica o controllo di conformità; non utilizzerà la piattaforma per trasferire fondi, convertire denaro o aggirare controlli finanziari.

11. Conservazione dei dati

Rioace può conservare documenti, dati identificativi, registrazioni delle transazioni, comunicazioni e risultati dei controlli di conformità per il periodo richiesto dalla normativa applicabile, dagli obblighi di licenza, dai requisiti di prevenzione delle frodi e dalle esigenze legittime di audit e sicurezza.

I dati personali saranno trattati secondo l’informativa sulla privacy applicabile e utilizzati anche per finalità di verifica, prevenzione del rischio, sicurezza operativa e adempimento degli obblighi legali.

12. Conseguenze della mancata collaborazione

Se un utente non fornisce i documenti richiesti entro i tempi indicati, fornisce documentazione non valida o rifiuta di collaborare con i controlli AML/KYC, Rioace può adottare una o più delle seguenti misure: limitazione del conto, sospensione temporanea, blocco dei depositi o dei prelievi, annullamento di promozioni e bonus, chiusura del conto e, se necessario, segnalazione alle autorità competenti.

13. Modifiche alla Politica AML

Rioace può aggiornare o modificare la presente Politica AML in qualsiasi momento per riflettere cambi normativi, operativi o di rischio. La versione più recente sarà pubblicata sulla piattaforma e avrà efficacia dalla data di pubblicazione, salvo diversa indicazione.

14. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o per richieste sulla verifica dell’account, gli utenti possono contattare il servizio clienti di Rioace tramite i canali di supporto disponibili, inclusa l’e-mail: [email protected].

Si raccomanda agli utenti di rispondere tempestivamente a qualsiasi richiesta del team di conformità per evitare ritardi nell’uso del conto o nell’elaborazione dei prelievi.